ТЕКСТЫ КНИГ ПРИНАДЛЕЖАТ ИХ АВТОРАМ И РАЗМЕЩЕНЫ ДЛЯ ОЗНАКОМЛЕНИЯ
6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки
.
6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной
сделки
Для оформления депозитной сделки используются следующие
сообщения, отсылаемые по телексу или в системе SWIFT.
Подтверждения по сделке — МТ 320 (в день заключения). Для
привлеченных депозитов (Deposits taken): уведомление банка-корреспондента
о получении средств (за день до даты валютирования) — МТ 210;
платежное поручение банку-корреспонденту на возврат средств
(за день до даты окончания депозита) — МТ 202. Для размещенных депозитов
(Deposits given):
платежное поручение банку-корреспонденту на перечисление
средств (за день до даты валютирования) — МТ 202;
уведомление банка-корреспондента о возврате средств (за день
до даты окончания депозита) — МТ 210.
Рассмотрим эти сообщения на примере сделки по размещению
банком «Форекс» 3 млн. долларов в межбанковский депозит в Московский народный
банк, Лондон (Moscow Narodny Bank, London) сроком на 1 неделю. Схематично
потоки сообщений и платежей для этой сделки выглядят следующим образом:
После заключения депозитной сделки контрагенты в тот же день
13 сентября обмениваются подтверждениями по сделке (МТ 320). За день до даты
валютирования 14 сентября банк-кредитор — КБ «Форекс» отсылает в свой
банк-корреспондент по долларам США — Банк оф Нью-Йорк платежное поручение (МТ
202) перечислить 15 сентября 3 млн. долларов на долларовый корсчет НОСТРО
Московского Народного Банка, Лондон, в Стандард Чартед банк (Standard Chartered
Bank N.Y.). Московский народный банк, ожидающий поступления средств, в свою
очередь также 14 сентября отсылает в свой банк-корреспондент НОСТРО Стандард
Чартед банк, Нью-Йорк, уведомление о получении Змлн. долларов с датой
валютирования 15 сентября (МТ 210).
За день до истечения депозита, то есть 21 сентября,
банк-заемщик — Московский народный банк, Лондон, отсылает в банк-корреспондент
— Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платежное поручение на возврат основной
суммы и начисленных процентов (3.002.916-67 USD), датированное 22 сентября,
банку «Форекс» (МТ 202), а последний в тот же день посылает в Банк оф Нью-Йорка
уведомление о поступлении этих средств на свой корсчет (МТ 210).
6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке
По телексу
Подтверждение депозитной сделки может быть послано текстом
по телексу в свободном формате:
Табл. 36
ТО: MOSCOW NARODNY BANK, LONDON ATTN.: BACK-OFFICE DEPT. FROM:
BANK FOREX, MOSCOW
DEAR SIRS,
HEREWITH WE CONFIRM FOLLOWING DEPOSIT DEAL
DONE ON 13/09/94. WE LEND YOU 3,000,000.00 USD AT
5 PCT FROM 15/09/94 TO 22/09/94. WE SEND YOU USD TO
STANDARD CHARTERED BANK, NEW YORK ACC _____
ON 15/09/94. PLEASE SEND BACK PRINCIPAL AND INTEREST
ACCRUED TO THE BANK OF NEW YORK, NEW YORK
ON 22/09/94.
REGARDS
В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT
МТ 320 — FIXED LOAN/DEPOSIT CONFIRMATION — сообщение,
которым обмениваются банки-контрагенты, заключающие сделку по
привлечению/размещению депозита на фиксированный период. Данный формат можно
использовать для подтверждения деталей:
новой депозитной сделки;
пролонгации депозита;
изменения реквизитов уже заключенной депозитной сделки;
отмены сделки.
Табл. 37
—————————————————————————————————————
Ниже приводится расшифровка содержания полей; буквы «М» и
«О» означают обязательно ли в формате данное поле (mandatory) или нет
(optional).
20:(М) — указывается номер депозитной сделки в соответствии
с принятой в банке внутренней системой учета.
21:(М) — для новой депозитной сделки здесь должно присутствовать
слово NEW. В остальных случаях здесь должен стоять номер предыдущей депозитной
сделки (поле 20 предыдущего формата МТ 320).
22:(М) — первая часть поля содержит кодовое слово, обозначающее
функцию сообщения.
NEW — если речь идет о новом депозите.
ROLSAM — подтверждение пролонгации (ролловера) депозита без
изменения основной суммы и с осуществлением процентного платежа.
ROLSAM IN — пролонгация депозита без изменения основной
суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLINC — пролонгация депозита с увеличением основной суммы и
осуществлением процентного платежа.
ROLINCIN — пролонгация депозита с увеличением основной
суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
ROLDEC — пролонгация депозита с уменьшением основной суммы
и осуществлением процентного платежа.
ROLDECIN — пролонгация депозита с уменьшением основной
суммы, где процент прибавляется или вычитается из этой суммы.
AMEND — подтверждение согласованных изменений условий
заключенной депозитной сделки (основной суммы, процента, даты окончания или
платежных инструкций).
CANCEL — подтверждение отмены сделки.
30: (М) — дата заключения сделки или изменения условий
сделки.
31С:(М) — дата окончания депозита.
32:(М) — дата валютирования, код валюты и сумма депозита.
Буквы после номера поля со стороны банка — отправителя
подтверждения означают сторону депозита:
R — депозит привлеченный (received);
Р — депозит размещенный (paid).
34:(М) — дата выплаты процентов, код валюты и сумма процентов.
Буква после номера кода «Р» или «R» означает, соответственно, уплаченные это
или полученные проценты для отправителя подтверждения.
37А:(М) — процентная ставка.
53А:(0) — здесь указывается банк-корреспондент НОСТРО
кредитора, из которого деньги будут переведены заемщику на дату валютирования.
57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО заемщика
депозита, на корсчет которого должна поступить основная сумма на дату
валютирования.
57А:(М) — указывается банк-корреспондент НОСТРО кредитора,
на корсчет которого заемщик должен вернуть основную сумму и начисленные
проценты на дату окончания депозита.
Оформление платежных поручений на перевод средств заемщику
и возврат средств кредитору (МТ 202), а также уведомлений о поступлении
средств по депозитной сделке осуществляется по стандартной схеме,
рассмотренной для конверсионной сделки (см. выше).
В приложениях приводятся списки дилинговых кодов банков, а
также принятые на российском рынке образцы договоров на информационное
обслуживание и генеральное соглашение об общих условиях проведения операций на
внутреннем валютно-финансовом рынке.
.